對我國反洗錢工作的幾點建議

目錄/提綱：……
一、銀行的法人治理機(jī)制
二、反洗錢要與銀行內(nèi)部
三、強(qiáng)有力的反洗錢隊伍
四、強(qiáng)化稽核對反洗錢工
三是成為社會了解人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的窗口
四是成為我中心支行與外界聯(lián)系的一個紐帶
五是成為人們休閑、娛樂、旅游的又一去處
三、知名度提高，品牌效
……

對我國反洗錢工作的幾點建議

近年來，我國的反洗錢工作有了長足的發(fā)展和進(jìn)步，隨著《刑法》的修訂和《反洗錢法》的出臺，相關(guān)配套制度不斷完善，銀行員工反洗錢的觀念和意識不斷強(qiáng)化，勢必對洗錢和相關(guān)犯罪形成有效的震懾和遏制。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作不斷深化的情況下，在預(yù)防和監(jiān)測內(nèi)部案件方面，反洗錢工作發(fā)揮了重要的作用。
就整個反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)來說，對洗錢及相關(guān)犯罪的震懾作用是顯而易見的。一是大額可疑交易的報告，收集交易記錄數(shù)量是相當(dāng)可觀的，而且金融機(jī)構(gòu)目前基本都采取電腦程序自動按條件篩選的方法上報，非法的資金交易要逃避大額交易報告是非常困難的；二是可疑交易的報告使得及早發(fā)現(xiàn)違法交易成為可能，銀行機(jī)構(gòu)的此類案件一般情況下都存在內(nèi)外勾結(jié)的情形，試圖在一個銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部就完成全部非法交易，幾乎是不可能的，即便是
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避和控制經(jīng)營風(fēng)險，通過制定和實施一系列的制度、程序和方法，對市場風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險等風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督的動態(tài)過程和機(jī)制。洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的重要內(nèi)容，反洗錢內(nèi)控制度是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度的主要組成部分�？陀^上講，銀行很容易被犯罪分子利用從事洗錢活動，一旦涉嫌從事洗錢及其他犯罪活動，特別是內(nèi)部人員的犯罪行為，將嚴(yán)重影響銀行機(jī)構(gòu)在社會公眾中的形象和聲譽(yù)，出現(xiàn)信任危機(jī)，影響其資金安全、經(jīng)營效益和穩(wěn)健經(jīng)營，進(jìn)入司法程序，引發(fā)擠兌、支付危機(jī)和破產(chǎn)危機(jī)。因而，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立責(zé)權(quán)分明、平衡制約、制度健全、運作有序的反洗錢內(nèi)控制度，把反洗錢內(nèi)控制度與銀行內(nèi)部控制制度有機(jī)地融合，貫穿于銀行經(jīng)營管理的各個層面和環(huán)節(jié)，扭轉(zhuǎn)反洗錢是強(qiáng)加于銀行的社會責(zé)任的錯誤觀念，提高風(fēng)險意識，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險管理，保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。

三、強(qiáng)有力的反洗錢隊伍
是銀行正常經(jīng)營活動的有效防火墻反洗錢義務(wù)能否有效履行，反洗錢內(nèi)控制度能否有效實施，都取決于是否有一支高素質(zhì)的反洗錢隊伍。首先，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍，合理設(shè)置反洗錢部門和配備人員，使其具有一定的獨立性和超然性，對反洗錢工作進(jìn)行有效的管理和實施；其次，要賦予反洗錢人員能夠及時、充分掌握業(yè)務(wù)資料的權(quán)限，以減少或避免暗箱操作帶來的風(fēng)險，同時要對違規(guī)業(yè)務(wù)有直接叫停和向上級報告的權(quán)利，以及時制止違規(guī)行為，防止風(fēng)險的發(fā)生；再則，要加強(qiáng)對反洗錢人員的培訓(xùn)，使其能夠不斷地提高對反洗錢法律法規(guī)的的掌握程度和反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行能力，創(chuàng)造性地開展反洗錢工作。同時，能夠擔(dān)負(fù)起對一般員工的培訓(xùn)和指導(dǎo)工作。一支具有戰(zhàn)斗力的反洗錢隊伍，將會保障《反洗錢法》和內(nèi)控制度的有效實施，從而為銀行的正常經(jīng)營活動建立起有效的防范風(fēng)險的“防火墻”。

四、強(qiáng)化稽核對反洗錢工
作的監(jiān)督反洗錢工作超然于業(yè)務(wù)工作，但也不能與具有稽核職能的部門合在一起。二者是監(jiān)督與被通參觀者身份參觀后留言“祝河北錢幣博物館越辦越好！”三是成為社會了解人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的窗口。開館一年來，紀(jì)念館、博物館以其深厚的歷史根基、豐富的文化底蘊、鮮明的主題特色，給觀眾留下深刻印象，成為人民銀行對外展示形象的窗口。正如中國人民銀行副行長馬德倫指出的，紀(jì)念館和博物館的建成開館，寄托了人民銀行和金融系統(tǒng)廣大員工的愛國情懷，為社會公眾認(rèn)知金融、了解金融提供了一個良好平臺。財富時報社社長趙寅辰先生參觀后留言說：“中國人民銀行從這里走來，紅色歷史從這里彰顯……”四是成為我中心支行與外界聯(lián)系的一個紐帶。一年來，人民銀行系統(tǒng)先后有全國六個大區(qū)行、二十多個中心支行的同志到小灰樓參觀。金融系統(tǒng)有建設(shè)銀行、華夏銀行、民生銀行、中信銀行、興業(yè)銀行總行、銀聯(lián)總公司的領(lǐng)導(dǎo)和中國銀監(jiān)會的司局領(lǐng)導(dǎo)。地方有省政協(xié)部分委員；有商務(wù)部中國會展經(jīng)濟(jì)研究中心對外合作部副主任(南漢宸孫媳)姜燕女士；有來河北專程考察建立農(nóng)村合作銀行事宜 ……（未完，全文共3140字，當(dāng)前僅顯示1586字，請閱讀下面提示信息。收藏《對我國反洗錢工作的幾點建議》）