郵政代理金融業(yè)務理財經(jīng)理考核管理辦法

目錄/提綱：……
（二）參與制定轄區(qū)內(nèi)理財產(chǎn)品的營銷方案，理財經(jīng)營目標的組織落實
（三）對轄區(qū)內(nèi)理財產(chǎn)品銷售活動進行規(guī)范和管理，及時傳達理財產(chǎn)品信息
（四）負責與同級監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通
（五）負責與基金公司、保險公司、證券公司、信托公司等金融機構(gòu)日常聯(lián)系
（六）負責制定專職理財經(jīng)理的管理辦法、內(nèi)部管理制度并跟蹤督促落實
（八）負責理財經(jīng)理的基礎(chǔ)業(yè)務管理和日常的培訓工作
（九）對轄內(nèi)理財客戶資料進行集中管理、維護、分析與應用
（十）完成領(lǐng)導交辦的其他工作
（三）完成上級下達的金融業(yè)務市場開發(fā)計劃和經(jīng)營目標的組織落實
（七）定期與客戶溝通，做好產(chǎn)品的售后服務工作
（八）完成領(lǐng)導交辦的其他工作
7、具備較強的協(xié)調(diào)能力、溝通能力和語言表達能力
6、具有較好的語言表達及溝通能力
一、崗位分級及酬金標準
三、考核辦法
（一）理財經(jīng)理的薪酬包含“崗位工資+績效工資+崗位津貼+業(yè)務代辦費”
（二）業(yè)績考核
（三）任期情況
（一）未盡到告知義務或進行誤導，導致客戶利益受到重大損失的
（二）采取非法手段，進行詐騙金融機構(gòu)資金活動的
（三）泄露郵政儲蓄及客戶商業(yè)秘密的，或利用客戶資源從事非法集資活動的
（四）理財經(jīng)理連續(xù)六個月沒有完成個人業(yè)績標準的，予以解聘
（五）其它違反法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制度的行為
……
市郵政局
郵政代理金融業(yè)務理財經(jīng)理考核管理辦法

第一章 總 則
第一條 為加強我局郵政代理金融業(yè)務理財經(jīng)理隊伍建設(shè)，健全培訓管理體系，完善考核激勵機制，充分發(fā)揮理財經(jīng)理的積極性和創(chuàng)造性，逐步培養(yǎng)一支懂業(yè)務、善營銷的金融專業(yè)隊伍，滿足客戶多元化的理財需求，促進郵政代理金融業(yè)務健康快速發(fā)展，依據(jù)省公司《黑龍江省郵政代理金融業(yè)務理財經(jīng)理管理辦法》，結(jié)合我局實際，特制定本管理辦法。
第二條 理財經(jīng)理隊伍暨是理財業(yè)務發(fā)展的管理營銷團隊。
第三條 本管理辦法是理財隊伍建設(shè)初期，對理財經(jīng)理主管和理財經(jīng)理關(guān)于崗位設(shè)置、任職資格、履職規(guī)范、業(yè)績考核等內(nèi)容進行的規(guī)范。理財類業(yè)務管理規(guī)范以基金、理財、國債、保險等相關(guān)業(yè)務管理辦法為準。
第四條 本管理辦法所指的理財業(yè)務包括代銷基金、國債、人民幣理財、保險等業(yè)務，隨著業(yè)務范圍的進一步擴展，新開辦的理財類業(yè)務也適用此辦法。

第二章 人員管
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，負責上報市局予以解聘。
（八）負責理財經(jīng)理的基礎(chǔ)業(yè)務管理和日常的培訓工作；
（九）對轄內(nèi)理財客戶資料進行集中管理、維護、分析與應用。
（十）完成領(lǐng)導交辦的其他工作。
第九條 理財經(jīng)理職責：
（一）按照上級部署和發(fā)展規(guī)劃，廣泛宣傳郵政代理金融理財業(yè)務的服務內(nèi)容、特色，推介郵政儲蓄理財產(chǎn)品，有針對性的開展理財產(chǎn)品營銷；
（二）認真執(zhí)行各項郵政代理金融業(yè)務的發(fā)展政策、規(guī)章制度及大客戶管理辦法;
（三）完成上級下達的金融業(yè)務市場開發(fā)計劃和經(jīng)營目標的組織落實;
（四）為客戶提供國家經(jīng)濟、金融有關(guān)法律、法規(guī)、政策的咨詢服務，同時做好網(wǎng)點金融客戶的導詢服務，協(xié)助做好客戶投訴處理工作；
（五）認真做好本網(wǎng)點服務區(qū)域內(nèi)的大客戶管理、維系、營銷、服務工作，按統(tǒng)一標準建立客戶資料檔案，將客戶信息和客戶需求及時向理財經(jīng)理主管反饋；
（六）全面掌握各類金融業(yè)務，熟悉本局代理的各類金融產(chǎn)品，通過跟蹤所在地區(qū)或行業(yè)的發(fā)展狀況，收集、獲取相關(guān)信息并對此加以分析，確定目標客戶及潛在客戶，并積極進行優(yōu)質(zhì)客戶的綜合開發(fā)，積極開展有針對性的營銷工作；
（七）定期與客戶溝通，做好產(chǎn)品的售后服務工作；
（八）完成領(lǐng)導交辦的其他工作。

第三節(jié) 任職資格
第十條 理財經(jīng)理主管和理財經(jīng)理任職基本條件：身體健康；敬業(yè)愛崗、遵紀守法、無不良業(yè)務記錄；大專以上同等學歷；取得銀行、保險、基金從業(yè)資格證書和理財規(guī)劃師資格證書或參加集團公司、省公司統(tǒng)一組織的理財業(yè)務培訓并考試合格。
第十一條 理財經(jīng)理主管的任職資格要求：
1、從事金融工作3年以上或從事理財業(yè)務1年以上；
2、本科以上學歷或金融財會相關(guān)專業(yè)�？茖W歷；
3、取得銀行、保險、基金從業(yè)資格證書和理財規(guī)劃師資格證書或參加集團公司統(tǒng)一組織的理財業(yè)務培訓并考試合格；
4、具有較扎實的經(jīng)濟、金融、管理、政策和法律等知識；
5、具備較強的產(chǎn)品營銷、業(yè)務管理、客戶開發(fā)和維護能力；
6、掌握代銷理財業(yè)務相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管要求等，了解金融市場環(huán)境，熟悉所推介理財產(chǎn)品的特性；
7、具備較強的協(xié)調(diào)能力、溝通能力和語言表達能力。
第十二條 理財經(jīng)理任職資格要求：
1、從事金融工作3年以上或從事理財業(yè)務1年以上；
2、大專以上學歷，金融財會相關(guān)專業(yè)優(yōu)先；
3、取得銀行、保險、基金從業(yè)資格證書和理財規(guī)劃師資格證書或參加省級以上統(tǒng)一組織的理財業(yè)務培訓并考試合格；
4、具有較扎實的金融政策法規(guī)知識；
5、具有較強的產(chǎn)品營銷、業(yè)務管理和客戶開發(fā)維護能力；
6、具有較好的語言表達及溝通能力。
7、理財經(jīng)理在考取銀行、保險、基金從業(yè)資格證書和理財規(guī)劃師資格證書后，相關(guān)費用視理財經(jīng)理業(yè)績情況市局考慮給予報銷部分費用。
第三章 考核管理
第一節(jié) 業(yè)績考核
第十三條 客戶理財經(jīng)理考核辦法
一、崗位分級及酬金標準
理財經(jīng)理主管1人（設(shè)置在代理業(yè)務局），崗位工資按照營銷管理崗48級標準執(zhí)行。理財客戶經(jīng)理(包括合同工、聘用工)按4級設(shè)置，分別為初級、中級、高級、資深客戶經(jīng)理。崗位工資分別按照44級、46級、48級、50級的標準執(zhí)行。
二、理財經(jīng)理級別營銷標準（理財產(chǎn)品包括保險、基金、人民幣理財、國債等）：基金占比30%、保險占比50%、人民幣理財占比20%。
初 ……（未完，全文共3527字，當前僅顯示1781字，請閱讀下面提示信息。收藏《郵政代理金融業(yè)務理財經(jīng)理考核管理辦法》）