農(nóng)村信用社農(nóng)信社案件防控工作做法調(diào)研

目錄/提綱：……
一、主要做法
（一）抓組織機構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)
（二）抓活動開展，積極開展“案防成效鞏固年”
（三）抓協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成案防合力
三是完善與公安部門的工作協(xié)調(diào)機制，做好保額系統(tǒng)安全評與檢查工作
（四）抓重點領(lǐng)域檢查，明確風(fēng)險_
二、取得的效果
（一）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社高管案防意識進(jìn)一步提高
（二）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險_
（三）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強內(nèi)控制度建設(shè)
（四）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強職工政治思想教育
三、存在的不足
（一）穩(wěn)定性不足
一是案件防控人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一
二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠
（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)
二是時效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點時間短，以致對檢查內(nèi)容的風(fēng)險發(fā)現(xiàn)不足
三是案件防控檢查內(nèi)容與其他專項檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復(fù)
（三）案件防控機制有待進(jìn)一步改善
（四）案件防控效果需進(jìn)一步加強
二是被檢查機構(gòu)對巡查發(fā)現(xiàn)問題整改力度不夠
四、改進(jìn)途徑
（一）強化組織機構(gòu)建設(shè)，正名分
一是應(yīng)將案防辦作為一重要的內(nèi)部監(jiān)管機構(gòu)，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象
（二）強化部門職能建設(shè)，明職責(zé)
（三）強化考核機制建設(shè)，明效果
……

　　****市各級農(nóng)村信用社在案件防控工作中，堅持以提高本行業(yè)競爭力和監(jiān)管有效性為主線，以督導(dǎo)強化農(nóng)村信用社內(nèi)控和風(fēng)控管理為重點，不斷創(chuàng)新案件防控手段，大力強化案件防控職能建設(shè)，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)異成績。本文擬從**市各級農(nóng)村信用社近年的案件防控工作中，探索改進(jìn)案件防控職能的有效途徑，推進(jìn)案件防控職能建設(shè)，促進(jìn)案件防控工作上新臺階。
　　一、主要做法
　�。ㄒ唬┳ソM織機構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。**市各級農(nóng)村信用社按照上級監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級農(nóng)村信用社成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責(zé)，落實了工作任務(wù)，并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進(jìn)一步落到實處，全市農(nóng)村信用社層層簽訂了《案件防控責(zé)任書》。通過這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下的案件防控工作體系。同
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案件防控會商平臺，實現(xiàn)案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場檢查中向農(nóng)村信用社發(fā)出檢查意見書外，還向?qū)诓渴野l(fā)出了意見反饋書，力求形成監(jiān)管督導(dǎo)合力。二是完善案件防控經(jīng)驗交流機制，按季（月）召開農(nóng)村信用社案件防控形勢分析會議，分析農(nóng)村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時進(jìn)行風(fēng)險警示。三是完善與公安部門的工作協(xié)調(diào)機制，做好保額系統(tǒng)安全評與檢查工作。
　�。ㄋ模┳ブ攸c領(lǐng)域檢查，明確風(fēng)險_。**市各級農(nóng)村信用社案件防控部門采取隨機隨時檢查的方式，會同安保、稽核（內(nèi)審）部門，對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風(fēng)險提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)查，實地查看各營業(yè)網(wǎng)點案防工作部署落實情況。
　　二、取得的效果
　　通過以上措施的落實，**市農(nóng)村信用社案件防控態(tài)勢得以持續(xù)優(yōu)化。
　　（一）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社高管案防意識進(jìn)一步提高。通過外部監(jiān)管部門對各級農(nóng)村信用社的巡查督導(dǎo)和內(nèi)部案件防控責(zé)任的進(jìn)一步明確，將發(fā)現(xiàn)問題與高管人員的任職考核掛鉤，各級管理人員案防意識不斷提高，發(fā)現(xiàn)問題得以持續(xù)改進(jìn)就是有力的佐證。
　�。ǘ┐龠M(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險_。通過對賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風(fēng)險提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等反復(fù)檢查，各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步梳理了業(yè)務(wù)流程，加強了易發(fā)風(fēng)險業(yè)務(wù)的_。
　　（三）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強內(nèi)控制度建設(shè)。針對存在的問題，各級農(nóng)村信用社除不斷改進(jìn)流程，修復(fù)風(fēng)險漏洞外，還進(jìn)一步加大了制度回檢力度，努力做到業(yè)務(wù)全覆蓋，風(fēng)險全覆蓋。
　　（四）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強職工政治思想教育。全市農(nóng)村信用社以開展“案件成效鞏固年”為契機，強化職工行為排查，加強職工政治思想教育，大力構(gòu)建“合規(guī)”文化，堅持合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作，同時大力增強職工歸屬感，努力形成穩(wěn)定的“大后方”。
　　三、存在的不足
　　案件防控工作有力地促進(jìn)了各級農(nóng)村信用社持續(xù)改進(jìn)自身風(fēng)險_能力，其職能在實際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：
　�。ㄒ唬┓�(wěn)定性不足。案件防控的人力資源體系對案件防控工作的高效開展形成一定的制約。一是案件防控人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會代學(xué)和從實際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技能不系統(tǒng)。三是對案件防控工作人員沒有進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開展不細(xì)以致深度不夠。
　　（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營業(yè)網(wǎng)點點多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內(nèi)容不全面，可能存在風(fēng)險隱患遺漏的情況。二是時效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點時間短，以致對檢查內(nèi)容的風(fēng)險發(fā)現(xiàn)不足。三是案件防控檢查內(nèi)容與其他專項檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復(fù)。
　　（三）案件防控機制有待進(jìn)一步改善。一是案件防控獨立性不充分，相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規(guī)定，其獨立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職能與業(yè)務(wù) ……（未完，全文共3556字，當(dāng)前僅顯示1796字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村信用社農(nóng)信社案件防控工作做法調(diào)研》）