論文：構建外匯主體監(jiān)管模式研究

目錄/提綱：……
一、當前構建主體監(jiān)管方式面臨的挑戰(zhàn)
（一）交易主體信息較為分散，實施主體監(jiān)管欠缺技術保障
（二）業(yè)務人員綜合素質不足，實施主體監(jiān)管缺乏人力支持
（三）信息共享平臺欠缺，實施主體監(jiān)管的外部環(huán)境欠佳
（四）部分外匯政策法規(guī)立法理念滯后，實施主體監(jiān)管的法制體系尚未建立
二、國際國內主體監(jiān)管的經驗做法
三、構建主體監(jiān)管的基本構思
（一）設置監(jiān)控指標，構建分析監(jiān)測預警體系
（二）對監(jiān)管主體進行合理分類，科學確定監(jiān)管重點
（三）實行區(qū)別的外匯管理方式，做到寬嚴相濟
四、主體監(jiān)管流程再造
（五）技術支持版塊：主要職責為外匯收支主體監(jiān)測提供必要的技術支持與應用開發(fā)
五、幾點建議
（一）構建完善的外匯市場主體信息系統(tǒng)，提高信息質量
一是通過進行業(yè)務系統(tǒng)整合，提高數據交叉核對功能
二是規(guī)范信息采集，提高數據來源一致性
三是統(tǒng)一信息內容，提高數據共享程度
（二）構建完善外匯市場主體監(jiān)管服務平臺，建立預警分析體系
一是完善檔案管理，提高管理信息的全面性
二是整合監(jiān)管資源，提高管理信息的透明度
三是強化預警分析，增強非現場監(jiān)管的效果
四是實現本外幣監(jiān)管一體化，確保監(jiān)管的廣度和深度
（三）構建多方核查及信用評價體系，增強外匯監(jiān)管實效
一是構建多方核查體系，有效識別異常交易行為
二是構建信用評價體系，實行差別管理
……
論文：構建外匯主體監(jiān)管模式研究

　　外匯管理理念和方式的“五個轉變”，要求外匯管理工作從重行為管理轉變?yōu)楦訌娬{主體管理，為此，需要進一步完善外匯管理方式和方法，有效提升外匯監(jiān)管效率，這對外匯管理部門提出了更高的要求。
　　
　　一、當前構建主體監(jiān)管方式面臨的挑戰(zhàn)
　　
　�。ㄒ唬┙灰字黧w信息較為分散，實施主體監(jiān)管欠缺技術保障。目前，現行外匯業(yè)務信息系統(tǒng)是按業(yè)務類別開發(fā)的，市場交易主體相關信息分別散布于各個業(yè)務系統(tǒng)，系統(tǒng)之間關聯度不高。雖然這些業(yè)務信息系統(tǒng)能夠涵蓋交易主體每筆信息，但由于這些信息不集中和不能相互校驗，外匯管理部門難以對交易主體進行全面、準確、有效、實時的監(jiān)控和管理。同時，相關數據不能通過系統(tǒng)自動生成和抓取，在實施主體監(jiān)管時，只能手工采集數據，這不可避免加大監(jiān)管工作量，人工采集數據也會存在一定的誤差，將會影響主體監(jiān)管有效性。
　�。ǘI(yè)務人員綜合素質不足，實施主體監(jiān)管缺乏人力支持�，F階段實施主體監(jiān)管更多地仍需要依靠業(yè)務人員的職業(yè)判斷和經驗判斷，這就對業(yè)務人員提出了更高的業(yè)務素質要求。業(yè)務人員不僅要精通業(yè)務知識，還要具有對異常變動進行定量和定性分析
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ty of Market Risk）等方面對銀行進行風險評價，區(qū)分各家銀行風險狀況等級，并由此確定對銀行主體現場檢查的必要性。
　　英國金融監(jiān)管部門采用“Arrow”評級方法，設置了統(tǒng)一的評價標準和風險評估程序，對被監(jiān)管銀行內部存在的、對監(jiān)管目標構成威脅的風險過程進行持續(xù)確認和評估，風險的大小取決于風險的影響程度（Impact）和風險發(fā)生的可能性（probability）。根據對被監(jiān)管銀行的風險狀況評估結果，采用不同的監(jiān)管方式有區(qū)別地進行監(jiān)管。如對風險發(fā)生可能性不高、影響程度較小的銀行，每年只需向金融監(jiān)管部門遞交經營情況報告即可；而對風險發(fā)生可能性較高、影響程度較大的銀行，金融監(jiān)管部門定期對其進行現場檢查。
　　我國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門目前也在探索采用主體監(jiān)管的方式對銀行進行監(jiān)管，通過建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，從資本充足性、資產安全性、管理嚴謹性、支付流動正常性和收益合理性等方面對商業(yè)銀行經營情況進行風險評級，根據風險評級結果確定對銀行現場檢查的頻率、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。
　　總結國內外金融監(jiān)管部門主體監(jiān)管的經驗做法，其核心思想是監(jiān)管部門不拘泥于監(jiān)管對象具體的交易行為和違規(guī)問題，而是通過全面掌握監(jiān)管對象情況，對其風險等級進行綜合判斷和分類后實施不同的監(jiān)管措施，從而提高監(jiān)管的針對性和有效性。
　　
　　三、構建主體監(jiān)管的基本構思
　　
　�。ㄒ唬┰O置監(jiān)控指標，構建分析監(jiān)測預警體系。根據主體監(jiān)管的需要，選取具有代表性的指標，建立統(tǒng)計監(jiān)測指標體系，并設立預警值。在把各業(yè)務數據和相關信息錄入后，利用業(yè)務信息系統(tǒng)自動抓取大額異常外匯收支和結售匯交易信息，對超出預警值的異常的數據變動進行自動預警。發(fā)現預警項目后，要查找異常變動原因，并通過定量和定性分析，判定外匯交易行為。
　�。ǘ⿲ΡO(jiān)管主體進行合理分類，科學確定監(jiān)管重點。在對交易主體進行量化考核和綜合考評相結合的基礎上，結合交易主體一定時期內的遵紀守法和信用情況，將交易主體按照一定的標準進行合理分類�？蓞⒄召J款分類方法，將交易主體劃分為正常企業(yè)、關注企業(yè)和可疑企業(yè)。同時，要設定動態(tài)調整期限，對交易主體分類結果進行適時調整。
　�。ㄈ⿲嵭袇^(qū)別的外匯管理方式，做到寬嚴相濟。在對交易主體進行分類的基礎上，要對不同的交易主體，實施不同的外匯管理方式。對于正常企業(yè)，可實施寬松的外匯管理政策。對于關注企業(yè)，要將其納入監(jiān)管對象，但在管理力度上，要小于可疑企業(yè)。對于可疑企業(yè)，則要進行重點監(jiān)管，對其交易行為進行嚴格審核，對一些大額和特殊業(yè)務實行逐筆核準。
　　
　　四、主體監(jiān)管流程再造
　　
　　從功能性出發(fā)考慮，可在現有組織分工基礎上實行監(jiān)測、監(jiān)管流程再造，分為五大版塊：
　　（一）統(tǒng)計監(jiān)測版塊：主要職責是依托外匯金宏、外匯賬戶、個人結售匯、貿易信貸登記管理、直接投資、外債統(tǒng)計監(jiān)測等業(yè)務管理系統(tǒng)，收集匯總銀行、企業(yè)報送的報表數據，統(tǒng)計監(jiān)測全轄跨_匯收支與匯兌交易情況，建立并維護歷史數據庫，篩選大額、高頻、異常的主體交易信息。工作機制是主要根據業(yè)務職能分工，由各業(yè)務系統(tǒng)的操作員或相應業(yè)務管理崗位骨干組成成員，統(tǒng)計監(jiān)測成果采取“雙線報送”方式，即按崗位職能分工縱向報送對口上級部門與橫向報送分析鑒別版塊、綜合匯總版塊相結合。
　�。ǘ┓治鲨b別版塊：主要職責是根據各業(yè)務報表和統(tǒng)計監(jiān)測版塊提供的大額、高頻、異常的主體交易信息，進一步梳理跨境資金異常流出入渠道，研究、掌握其流動特征和規(guī)律，按月（季）形成跨境異常資金流動監(jiān)測分析報告；從統(tǒng)計監(jiān)測版塊提供的大額、高頻、異常的主體交易信息中篩查案件線索，移交調查檢查版塊作進一步核實、查處。
　�。ㄈ┱{查檢查版塊：主要職責是對分析鑒別小組提供的異�？鏮匯收支與匯兌案件線索作進一步的調查和檢查。工作機制是采取相對緊密的組織構成形式，以外匯檢查部門為主，必要時吸收相關業(yè)務骨干參加專項調查和檢查。
　�。ㄋ模┚C合匯總版塊：主要職責是協(xié)調外匯收支主體監(jiān)管聯動管理日常運作；負責主體監(jiān)測成果與分析報告的局內共享與對口上報；研究完 ……（未完，全文共4398字，當前僅顯示2221字，請閱讀下面提示信息。收藏《論文：構建外匯主體監(jiān)管模式研究》）