財保分公司保險銷售人員管理辦法

目錄/提綱：……
一、市場部經(jīng)理的職責(zé)
二、股東業(yè)務(wù)部經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)經(jīng)理職責(zé)
三、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理職責(zé)
四、客戶經(jīng)理的職責(zé)
（一）綜合團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理職責(zé)
（二）渠道團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理的職責(zé)
（三）股東業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理的職責(zé)
一、團(tuán)隊(duì)會議：團(tuán)隊(duì)會議包括晨會、周例會和月例會
二、報表管理
三、育人管理
四、團(tuán)隊(duì)建設(shè)
五、職業(yè)操守
一、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理考核
二、客戶經(jīng)理考核
三、晉升
（一）晉升標(biāo)準(zhǔn)
（二）晉升保費(fèi)要求
四、降級
五、待崗培訓(xùn)
六、解除勞動合同
（一）試用期考核不合格者
（二）待崗培訓(xùn)后三個月內(nèi)仍達(dá)不到相應(yīng)級別的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)者
（三）出現(xiàn)包含飛單等一切損害公司利益行為者
（四）有嚴(yán)重違背《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》及《實(shí)施細(xì)則》的行為者
（一）建立培訓(xùn)師隊(duì)伍
（二）企業(yè)培訓(xùn)師的評估以及激勵
二、本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行
一、勞動合同變更內(nèi)容：
二、本協(xié)議簽訂后，原勞動合同仍繼續(xù)履行，但變更條款按照本協(xié)議執(zhí)行
三、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各持一份，均具同等法律效力
……
***財產(chǎn)保險有限公司***分公司保險銷售人員管理辦法（2019版試行）

第一章 總則
第一條 目的、意義：為了建立健全激勵和約束機(jī)制，加強(qiáng)銷售隊(duì)伍管理，提高員工積極性，提升公司競爭力，保障公司經(jīng)營績效目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，特制定本辦法。
第二條 基本原則：以公司發(fā)展戰(zhàn)略為引領(lǐng)，推動經(jīng)營管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)；統(tǒng)一管理，分級負(fù)責(zé)。
第三條 適用范圍：本辦法適用于***財產(chǎn)保險有限公司***分公司（以下簡稱“分公司”）全體保險銷售人員和銷售管理人員。
第四條 本辦法包含基本法、人員管理、培訓(xùn)和附件四個部分。
第二章 基本法
第五條 組織架構(gòu)：分公司銷售人員由市場部負(fù)責(zé)管理；其中，銷售人員的管理組織架構(gòu)參考如下，各分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況在此基礎(chǔ)上調(diào)整層級，選擇團(tuán)隊(duì)類型和設(shè)置數(shù)量。
第六條 銷售工作主要職責(zé)：保險產(chǎn)品銷售、業(yè)務(wù)推動、理賠和運(yùn)營協(xié)調(diào)等工作。
第七條 保險銷售人員包括團(tuán)隊(duì)經(jīng)理及客戶經(jīng)理，團(tuán)隊(duì)人員數(shù)（含團(tuán)隊(duì)經(jīng)理）不得低于5人，不得超過15人，團(tuán)隊(duì)低于5人時，考慮同現(xiàn)有團(tuán)隊(duì)合并，如無法合并的團(tuán)隊(duì)根據(jù)人員實(shí)際保費(fèi)目標(biāo)制定考核指標(biāo)，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理按照120萬/年考核，客戶經(jīng)理根據(jù)實(shí)際職級考核，高于15人團(tuán)隊(duì)可進(jìn)行裂變。
第八條 團(tuán)隊(duì)經(jīng)理和客戶經(jīng)理調(diào)整時，如調(diào)整時間為每月15日之前，保費(fèi)、績效等按照上月底進(jìn)行計算；如調(diào)整時間為每月15日之后，保費(fèi)、績效等按照本月低進(jìn)行計算，月底之前保費(fèi)歸以前團(tuán)隊(duì)，個人保費(fèi)按照全年之和計算，個人年終
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費(fèi)支付申請等工作；
6. 加強(qiáng)合規(guī)知識的宣傳和教育，控制銷售風(fēng)險，協(xié)助處理客戶業(yè)務(wù)問題、案件、投訴與售后服務(wù)。
四、 客戶經(jīng)理的職責(zé)
（一） 綜合團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理職責(zé)
1. 積極拓展銷售業(yè)務(wù)，確保完成保費(fèi)指標(biāo)；
2. 定期拜訪客戶，增加準(zhǔn)客戶積累；
3. 積極參加銷售團(tuán)隊(duì)組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升銷售技能和產(chǎn)能；
4. 認(rèn)真執(zhí)行團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的管理要求，積極參加團(tuán)隊(duì)活動；
5. 嚴(yán)格遵守行業(yè)各項(xiàng)監(jiān)管要求和公司規(guī)章制度，合規(guī)銷售。
（二） 渠道團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理的職責(zé)
1. 加強(qiáng)與渠道的溝通，增進(jìn)渠道合作深度，提升渠道產(chǎn)能；
2. 渠道單證申請、發(fā)放、回收、整理、存檔；
3. 整理渠道檔案、登記渠道公司設(shè)備（vpn、pos等）情況；
4. 協(xié)助完成渠道業(yè)務(wù)統(tǒng)計及數(shù)據(jù)分析；
5. 渠道業(yè)務(wù)需要報送的文件初稿擬定；
6. 嚴(yán)格遵守行業(yè)各項(xiàng)監(jiān)管要求和公司規(guī)章制度，合規(guī)銷售。
（三） 股東業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理的職責(zé)
1. 負(fù)責(zé)股東單位業(yè)務(wù)的測算報價、承保等工作；
2. 積極拓展市場及股東單位計劃外保費(fèi)，完成個人自展業(yè)績指標(biāo)；
3. 單證申請、發(fā)放、回收、整理、存檔；
4. 定期拜訪客戶，維護(hù)客戶關(guān)系；
5. 認(rèn)真執(zhí)行股東業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的管理要求，積極參加團(tuán)隊(duì)活動；
6. 嚴(yán)格遵守行業(yè)各項(xiàng)監(jiān)管要求和公司規(guī)章制度，合規(guī)銷售。
第十條 團(tuán)隊(duì)經(jīng)理分為六級，從低到高依次為一級、二級、三級、四級、五級和六級�？蛻艚�(jīng)理分為六級，從低到高依次為一級、二級、三級、四級、五級和六級；股東業(yè)務(wù)部分為三級，從低到高依次為一級、二級、三級。
第十一條 銷售人員各職級對應(yīng)定級保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。每年1月初，公司組織銷售人員進(jìn)行保費(fèi)定級，保費(fèi)定級采取雙向選擇，銷售人員提出個人意見，公司管理層綜合考慮決定給予對應(yīng)職級。每季度根據(jù)銷售人員業(yè)務(wù)達(dá)成情況，分公司有權(quán)變更銷售人員職級。
定級標(biāo)準(zhǔn)如下：
綜合團(tuán)隊(duì)：（1+N）
職級 崗位薪資
（元/月） 年定級保費(fèi)
（萬元） 月度定級保費(fèi)
（萬元） 人均產(chǎn)能
（萬/年） 梯度提成（保費(fèi)達(dá)成比例） 差額提成（保費(fèi)達(dá)成比例） 年度提成
[0-50%) [50%,100%) [100%-150%) [150%以上
團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 六級 10000 3500 291.67 240（15） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 1.0%
五級 9000 2500 208.33 200（12） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.9%
四級 8000 1800 150.00 180（10） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.8%
三級 7000 1200 100.00 150（8） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.7%
二級 6000 800 66.67 120（6） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.6%
一級 5000 500 41.67 100（5） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.5%
客戶經(jīng)理 六級 6600 300 25.00 　 1.00% 2.5% 3.0% 2.5%
五級 4500 200 16.67 0.90% 2.2% 2.50% 2.2%
四級 3800 150 12.50 0.80% 1.8% 2.2% 1.8%
三級 3000 120 10.00 0.70% 1.4% 2.0% 1.4%
二級 2500 90 7.5 0.60% 1.2% 1.8% 1.2%
一級 2000 60 5 0.50% 1.0% 1.5% 1.0%
綜合團(tuán)隊(duì)：直銷業(yè)務(wù)（含個代業(yè)務(wù)）占比不低于20%，車商渠道業(yè)務(wù)按照1：0.5折算保費(fèi)、交叉銷售業(yè)務(wù)按照1：0.5折算保費(fèi)。
渠道團(tuán)隊(duì)：（1+N）

職級 崗位薪資
（元/月） 年定級保費(fèi)
（萬元） 月度定級保費(fèi)
（萬元） 人均產(chǎn)能
（萬/年） 梯度提成
（保費(fèi)達(dá)成比例） 差額提成
（保費(fèi)達(dá)成比例） 年度提成
[0-50%) [50%,100%) [100%-150%) [150%以上
團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 六級 10000 6000 500.00 500（12-15） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
五級 8000 4000 333.33 450（8-10） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
四級 7000 3000 250.00 400（7-8） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
三級 6000 2000 166.67 350（6-7） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
二級 5000 1500 125.00 300（5-6） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
一級 4000 1000 83.33 200（5） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
客戶經(jīng)理 六級 6000 800 66.67 　 0.1% 0.20% 0.3% 0.5% 0.30%
五級 5000 600 50.00 　 0.1% 0.20% 0 ……（未完，全文共11601字，當(dāng)前僅顯示2759字，請閱讀下面提示信息。收藏《財保分公司保險銷售人員管理辦法》）