加強(qiáng)反洗錢工作的建議

　　加強(qiáng)反洗錢工作的建議
　　“了解客戶制度” 作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。
　　當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。
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共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持。
　　對本外幣的監(jiān)管存在漏洞。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在為客戶開立多幣別帳戶時(shí)，只看客戶開戶時(shí)首次存入的幣別，如開戶時(shí)存入人民幣即按《人民幣大額可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定處理，若以后該帳戶發(fā)生外幣存取業(yè)務(wù)，沒有明確的適用辦法。反洗錢部門應(yīng)根據(jù)銀行本外幣一體化經(jīng)營的發(fā)展趨勢，制定涉及本外幣的統(tǒng)一的操作制度，以免引起不公平競爭，從而進(jìn)一步提高反洗錢工作質(zhì)量。
　　建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率。加大宣傳和培訓(xùn)的力度。部分臨柜人員對反洗錢工作認(rèn)識不到位，部分管理人員對反洗錢工作敷衍了事，缺乏工作主動(dòng)性；同時(shí)，對客戶的宣傳不夠，很多客戶對反洗錢的重要性認(rèn)識不足，對反洗錢工作不理解，部分客戶甚至刁難。反洗錢部門可利用多種載體開展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)，使客戶了解反洗錢工作的主要意義，自覺配合反洗錢工作。同時(shí)，通過一系列的宣傳教育活動(dòng)，使金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員特別是一線柜臺(tái)人員充分認(rèn)識到洗錢的危害性，增強(qiáng)反 ……（未完，全文共996字，當(dāng)前僅顯示633字，請閱讀下面提示信息。收藏《加強(qiáng)反洗錢工作的建議》）