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加強(qiáng)銀行案件防范的工作建議

發(fā)表時(shí)間:2008/9/6 15:43:50
目錄/提綱:……
一、支行管理層落實(shí)制度的專項(xiàng)審計(jì)
二是重大問題的決策上,是否符合制度要求三是機(jī)關(guān)的各項(xiàng)管理辦法是否到位
二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理崗的專項(xiàng)審計(jì)
三、代理業(yè)務(wù)的專項(xiàng)審計(jì)
……

  加強(qiáng)銀行案件防范的工作建議
  信陽分行以前年度是各類案件頻發(fā)的高發(fā)年,省、市分行先后出臺(tái)了一系列的管理制度和要求,這些措施的出臺(tái),支行管理層是如何執(zhí)行的,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是如何落實(shí)的,都應(yīng)是我們關(guān)注的重點(diǎn)。我個(gè)人認(rèn)為,審計(jì)部門應(yīng)結(jié)合屬地行實(shí)際,開展以內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行力相結(jié)合的審計(jì)工作,具體要做好三項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)。第一,支行管理層落實(shí)制度的專項(xiàng)審計(jì)。第二,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理崗的專項(xiàng)審計(jì)。第三,代理業(yè)務(wù)的專項(xiàng)審計(jì)。前兩項(xiàng)審計(jì)目的是看支行和網(wǎng)點(diǎn)管理人員(也就是主任和會(huì)計(jì)主管)是否認(rèn)真落實(shí)制度,是否采取了切實(shí)有效的管理措施從源頭上消除各類案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)隱患,是否共同構(gòu)筑了有效防范案件發(fā)生的防火墻。第三項(xiàng)審計(jì)的目的是為了杜絕兌付時(shí)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。
  一、支行管理層落實(shí)制度的專項(xiàng)審計(jì)
  審計(jì)重點(diǎn):
  1、各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。
  上級(jí)行出臺(tái)的一系列規(guī)章制度,審計(jì)重點(diǎn)應(yīng)該體現(xiàn)在縣
……(新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略622字,正式會(huì)員可完整閱讀)…… 
全面檢查,按季形成監(jiān)管報(bào)告)。
  代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)是否按規(guī)定收取并入帳;銀行卡業(yè)務(wù)中,是否執(zhí)行業(yè)務(wù)崗位分離制度,對(duì)銀行卡申請(qǐng)人和擔(dān)保人的資信情況的審核是否合規(guī);是否按規(guī)定執(zhí)行授權(quán)審批和值班制度;是否按規(guī)定接受、上級(jí)和下級(jí)銀行卡止付名單;透支管理是否合規(guī);借記卡異常交易處理是否合規(guī)。
 �。�4)綜合業(yè)務(wù)部門:(每季度是否開展一次全面檢查,按季形成監(jiān)管報(bào)告)。
  是否執(zhí)行崗位交流、重要崗位人員輪換和強(qiáng)制休假制度;員工工資、保險(xiǎn)和各項(xiàng)福利制度執(zhí)行情況是否符合規(guī)定。
 �。�5)安全保衛(wèi)部門:(每月是否開展一次全面檢查,按月形成監(jiān)管報(bào)告)。
  臨柜、守庫、押運(yùn)期間安全制度是否落實(shí);槍支管理是否符合規(guī)定;持(管)槍人員考核管理使用是否符合規(guī)定;是否按照規(guī)定開展反洗錢工作。
  3、各崗位檢查頻率的審計(jì)。
  (1)、支行行長(zhǎng):每月通過調(diào)閱監(jiān)控錄像,監(jiān)督查庫情況;每季度,對(duì)支行重要空白憑證庫房全面檢查一次;每年度,對(duì)全行金庫管理進(jìn)行一次全面檢查。
  (2)、主管行長(zhǎng):每半年,全面查庫一次;每月,對(duì)支行重要空白憑證庫房全面檢查一次;每旬,調(diào)閱監(jiān)控錄像一次,重點(diǎn)抽查:營(yíng)業(yè)前、期間和營(yíng)業(yè)終了安全操作規(guī)程執(zhí)行;柜員卡的使用;現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫;柜員交接是否在監(jiān)控下進(jìn)行;“四崗三分離”執(zhí)行,管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調(diào)款交接;守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運(yùn)人員著裝、站位、警戒等。銀行卡制卡、電子銀行密碼管理;重空憑證庫、計(jì)算機(jī)中心的出入,日常管理等。
  (3)、支行會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人:每季度查庫一次;每旬,對(duì)支行重要空白憑證庫房全面檢查一次;每周調(diào)閱監(jiān)控錄像一次,重點(diǎn)抽查:營(yíng)業(yè)前、期間和營(yíng)業(yè)終了安全操作規(guī)程執(zhí)行;柜員卡的使用;現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫;柜員交接是否在監(jiān)控下進(jìn)行;“四崗三分離”執(zhí)行,管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調(diào)款交接;
 �。�4)、財(cái)會(huì)監(jiān)管員:每周調(diào)閱監(jiān)控錄像一次,重點(diǎn)抽查:營(yíng)業(yè)前、期間和營(yíng)業(yè)終了安全操作規(guī)程執(zhí)行;柜員卡的使用;現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫;柜員交接是否在監(jiān)控下進(jìn)行;“四崗三分離”執(zhí)行,管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調(diào)款交接;守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運(yùn)人員著裝、站位、警戒等。
 �。�5)、保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人:每周調(diào)閱監(jiān)控錄像一次,重點(diǎn)抽查: “四崗三分離”執(zhí)行,管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調(diào)款交接;守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運(yùn)人員著裝、站位、警戒等。
  (6)、銀行卡部負(fù)責(zé)人:每周調(diào)閱監(jiān)控錄像一次,重點(diǎn)抽查:銀行卡制卡、電子銀行密角管理;atm機(jī)運(yùn)行;
  二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理崗的專項(xiàng)審計(jì)
  審計(jì)重點(diǎn):
  1、以網(wǎng)點(diǎn)為單位開展異地網(wǎng)點(diǎn)管理崗的交叉檢查。一查營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人崗位檢查頻率是否到位,檢查重點(diǎn)是每月是否查庫一次;每周是否調(diào)閱監(jiān)控錄像一次,二查重點(diǎn)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管檢查頻率是營(yíng)業(yè)前、期間和營(yíng)業(yè)終了安全操作規(guī)程的執(zhí)行;柜員卡的使用;現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫情況;柜員交接情況;“四崗三分離”執(zhí)行情況,管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調(diào)款交接;守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運(yùn)人員著裝、站位 ……(未完,全文共2748字,當(dāng)前僅顯示1747字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《加強(qiáng)銀行案件防范的工作建議》
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