銀行內(nèi)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及防范措施

目錄/提綱：……
一、信陽農(nóng)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
二是加強(qiáng)了“三道防線”內(nèi)控體系建設(shè)，初步形成了監(jiān)管合力
二、存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
三、防范措施
（一）努力提高案防軟實(shí)力
（二）提升案件防控整體水平
二是通過三道防線對(duì)其實(shí)施嚴(yán)密的事前、事中和事后監(jiān)管，從而杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)
三是加強(qiáng)對(duì)存款業(yè)務(wù)的_
四是加強(qiáng)對(duì)代理業(yè)務(wù)的_
五是加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)_
六是加強(qiáng)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的_
……

　　銀行內(nèi)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及防范措施
　　一、信陽農(nóng)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
　　信陽農(nóng)行新一屆黨委成立以來，把內(nèi)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理作為一項(xiàng)重要工作擺上議事日程，操作風(fēng)險(xiǎn)的_能力有了較大提高， 2007年內(nèi)控評(píng)價(jià)由四類行晉升為三類行。
　　1、內(nèi)控體系逐步健全。一是強(qiáng)化了組織制約，縣域支行均建立了財(cái)務(wù)管理委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)等決策議事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的決策咨詢、審議和協(xié)調(diào)工作。二是加強(qiáng)了“三道防線”內(nèi)控體系建設(shè)，初步形成了監(jiān)管合力。作為第一道防線的業(yè)務(wù)操作層崗位制約更加嚴(yán)格和規(guī)范；以業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管為主體的第二道防線的職責(zé)履行得到進(jìn)一步加強(qiáng)；以審計(jì)、監(jiān)察為主體的第三道防線得到完善，加強(qiáng)了對(duì)縣域支行內(nèi)控狀況的評(píng)價(jià)，加大了風(fēng)險(xiǎn)提示和整改力度度。
　　2、內(nèi)控措施逐步改進(jìn)。為加強(qiáng)縣域業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)_，采取了行之有效的措施，切實(shí)提高了內(nèi)控管理水平。一是針對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)和操作風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作程序，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理都能置于嚴(yán)格的
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留在過去的慣性思維中，認(rèn)為案件防控是支行的事、是領(lǐng)導(dǎo)的事。對(duì)上級(jí)行的防控措施和_要求，缺乏責(zé)任感、危機(jī)感和緊迫感，沒有把案件防控提上重要位置，對(duì)待檢查被動(dòng)應(yīng)付，不是想法從根本上消除違規(guī)行為和現(xiàn)象，對(duì)本單位的自律監(jiān)管自我感覺良好，沉醉于員工緊密團(tuán)結(jié)、不存在隱患、不會(huì)出問題的幻想里，親情友情重于制度和監(jiān)管，慣性思維、麻痹思想、厭戰(zhàn)情緒，僥幸心理，自滿心態(tài)等有所滋生。對(duì)查出的問題不能由小看大，舉一反三，扎實(shí)整改，甚至幫助違規(guī)人員求情進(jìn)行責(zé)任開脫。
　　4、內(nèi)控文化建設(shè)有待于進(jìn)一步加強(qiáng)�？h支行尤其是一線員工的內(nèi)控理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)還比較薄弱，重開拓輕管理、重業(yè)務(wù)輕監(jiān)督；重事后輕事前的現(xiàn)象比較普遍。
　　三、防范措施
　�。ㄒ唬┡μ岣甙阜儡泴�(shí)力
　　1、關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難。城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)實(shí)施早九晚五后，柜員中午沒地方吃飯，早晨要將中午的飯做好帶入營(yíng)業(yè)室以備中午飯，涼菜涼飯吃著不舒心。那種“吃苦在前，享受在后”的豪言壯語及舍我其誰的工作激情畢竟是少數(shù)、是理想的化身，短期內(nèi)也許確有其人，但長(zhǎng)期堅(jiān)持難有保證。因此市、縣兩級(jí)行要想方設(shè)法研究解決這些困難，解決一線柜員后顧之憂，能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。
　　2、提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或?yàn)榱�，否則，案件防不勝防。按照目前資源配置方式，提高員工的收入唯一的途徑和辦法就是將業(yè)務(wù)搞上去，這往往要受到客觀因素的影響，有些單位難以實(shí)現(xiàn)。因此建議上級(jí)行提高我行員工收入基數(shù)，增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價(jià)指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。
　　3、傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想。這就需要包所行長(zhǎng)到基層要充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動(dòng)向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問題，化消極為積極。
　　4、選好一行之長(zhǎng)。如果一個(gè)單位一把手在人事任免權(quán)、財(cái)產(chǎn)購置權(quán)、收入分配權(quán)、固定資產(chǎn)處置權(quán)、網(wǎng)點(diǎn)裝修權(quán)、獎(jiǎng)懲決定權(quán)等上決策不民主、不科學(xué)，就會(huì)導(dǎo)致一個(gè)單位行風(fēng)不正、士氣不正，這個(gè)單位遲早會(huì)發(fā)生案件。行長(zhǎng)要講正氣，講原則、講團(tuán)結(jié)、講和諧。凡事都從大局、整體利益出發(fā)，堅(jiān)持用制度管人，用機(jī)制約束人，心底無私，行務(wù)透明，處理一切事情不從個(gè)人的好惡和感情出發(fā)，不厚此薄彼，一碗水端平，則整個(gè)單位自然風(fēng)正、氣順，否則，極易挫傷一部分人的積極性。常言道“上有所好，下必興焉”。正氣不立、不長(zhǎng)，少數(shù)人受益，大部分人可能心存不滿，這樣的環(huán)境遲早會(huì)出問題。
　　（二）提升案件防控整體水平
　　1、進(jìn)一步提高防控意識(shí)。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識(shí)。要讓員工在教育中學(xué)會(huì)透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。
　　2、進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。
　　3、進(jìn)一步加大員工行為排查力度。要堅(jiān)持不懈做好 ……（未完，全文共3694字，當(dāng)前僅顯示1866字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行內(nèi)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及防范措施》）